黑龙江省2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题（各地真题）.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

黑龙江省2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题（各地真题）

第I部分单选题（100题）

1.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:増长型行业

B:进攻型行业

C:周期型行业

D:防守型行业

答案：A

2.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:中观

B:局部

C:宏观

D:微观

答案：A

3.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

B:提示潜在的投资风险

C:不基于证券投资研究报告

D:提示具体买卖时点

答案：B

4.下列关于年金的说法中，错误的是（）。

A:年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

B:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

C:年金可以分为期初年金和期末年金

D:年金的利息不具有时间价值

答案：D

5.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:收入型证券组合

B:平衡型证券组合

C:增长型证券组合

D:货币市场型证券组合

答案：C

6.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:公司评级

B:交易本身

C:偿债能力

D:信用状况

答案：B

7.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期收入状况

B:投资风险偏好

C:当期财务安排

D:财务状况末来发展趋势

答案：B

8.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:期指和股票的套利

B:股指期货的卖出套期保值

C:股指期货的跨期套利

D:股指期货的买入套期保值

答案：D

9.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强式市场

B:有效市场

C:强式有效市场

D:弱式有效市场

答案：D

10.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:生意目前不错，抗风险能力强

B:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

C:年富力强，所能承受的投资风险较大

D:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

答案：A

11.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

答案：D

12.从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。

A:统计推断

B:参数估计

C:区间估计

D:假设检验

答案：D

13.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:10

B:2

C:1

D:3

答案：C

14.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.07654

B:0.1153

C:-0.0361

D:0.0375

答案：B

15.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:基本分析流派

B:技术分析流派

C:行为分析流