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黑龙江省龙江县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题大全带下载答案

第I部分单选题（100题）

1.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:形成期

B:成熟期

C:成长期

D:衰老期

答案：C

2.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:收益的不稳定

C:交易成本和管理费用最大化

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：A

3.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。

A:144865.6

B:67105.4

C:156454.9

D:14486.56

答案：A

4.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:公司分析

B:宏观经济分析

C:行业和区域分析

D:证券市场分析

答案：A

5.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:中国证监会及其派出机构

B:上海、深圳证券交易所

C:中国证券业协会

D:各地证券业协会

答案：A

6.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿流动风险

B:补偿企业运营风险

C:补偿信用风险

D:补偿利率波动风险

答案：C

7.产品没有或者缺少相近的替代品是（）。

A:完全垄断

B:垄断竞争

C:完全竞争

D:寡头垄断

答案：A

8.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.001

B:0.1

C:0.01

D:0.2

答案：C

9.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:10

B:3

C:5

D:7

答案：C

10.下列不属于银行产品的是（）。

A:通知存款

B:货币式基金

C:一年以内的银行理财产品

D:活期存款

答案：B

11.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:微观

B:局部

C:中观

D:宏观

答案：C

12.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:中国证监会派出机构

B:证券交易所

C:中国证监会

D:中国证券业协会

答案：D

13.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

B:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

C:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

D:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

答案：A

14.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

B:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

C:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

D:净资产就是资产减去负债

答案：B

15.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.05

B:0.1

C:0.072

D:0.0352

答案：C

16.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:量力而行原则

B:适应性原则

C:合理避税原则

D:转移风险原则

答案：A

17.一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长5％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。

A:294272.73

B:242588.81

C:325315.23

D:168890.39

答案：D

18.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:10％～35％

B:5％～30％

C:10％～40％

D:5％～35％

答案：D

19.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（