黑龙江省萨尔图区2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库含答案（夺分金.docxVIP

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黑龙江省萨尔图区2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库含答案（夺分金卷）

第I部分单选题（100题）

1.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

B:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

C:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

D:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

答案：D

2.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:3

B:7

C:1

D:10

答案：A

3.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:目前领取并进行投资更有利

B:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

C:3年后领取更有利

D:无法比较何时领取更有利

答案：A

4.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:150

B:110

C:180

D:161

答案：A

5.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:100000

B:无法计算

C:500000

D:100006

答案：A

6.关于缺口，下列说法错误的是（）。

A:持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者

B:缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域

C:缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小

D:一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入

答案：A

7.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:关注支出现金流入的时间点

B:尽量对比较确定的支出项目进行预测

C:不顾一切的追求最大利益

D:尽量对比较确定的收入项目进行预测

答案：D

8.期限套利的理论依据是（）

A:买入价差理论

B:持有成本理论

C:杠杆原理

D:卖出价差理论

答案：B

9.在弱式有效市场中，（）。

A:存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益

C:存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：A

10.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:价格走向与预期相反

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

D:全部利率反向变化

答案：B

11.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

B:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

C:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

D:在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

答案：B

12.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:证券的流通性

B:证券的风险与收益

C:是否配股

D:是否分红派息

答案：B

13.资本市场线揭示了（）

A:系统风险与期望收益间均衡关系

B:有效组合的收益和风险之间的线性关系

C:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D:系统风险与期望收益间线性关系

答案：C

14.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

B:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C:甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

D:甲的最优证券组合比乙的好

答案：A

15.下列不属于银行产品的是（）。

A:活期存款

B:通知存款

C:货币式基金

D:一年以内的银行理财产品

答案：C

16.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

B:水平分析的主要形式是利率预期策略

C