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黑龙江省肇州县整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库及1套完整答案

第I部分单选题（100题）

1.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:过度自信

B:证实偏差

C:心理账户

D:框定偏差

答案：B

2.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13400

B:13000

C:13310

D:13500

答案：C

3.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

B:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

C:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

答案：D

4.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:风险最小

B:收入稳定

C:价格稳定

D:期限较短

答案：D

5.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

B:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

C:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

D:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：A

6.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:提示潜在的投资风险

B:不基于证券投资研究报告

C:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

D:提示具体买卖时点

答案：A

7.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:市场分析法

B:技术分析法

C:基本分析法

D:学术分析法

答案：C

8.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:国际收支

B:国际利率

C:汇率

D:经济増长率

答案：C

9.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:过去的组合集中倩况

B:收益率

C:组合在战略层面的重要性

D:经济前景

答案：A

10.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:买入

B:清仓

C:满仓

D:卖出

答案：A

11.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:非系统风险

B:信用风险

C:市场风险

D:系统风险

答案：B

12.下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A:产权比率

B:速动比率

C:已获利息倍数

D:资产负债率

答案：B

13.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:100006

B:无法计算

C:500000

D:100000

答案：D

14.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

B:总额差异的重要性低于细目差异

C:依据预算的分类个别分析

D:不能调整收入

答案：C

15.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合具有期望收益率

B:该组合因素灵敏度系数小于零

C:该组合因素灵敏度系数大于零

D:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

答案：D

16.下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容

A:家居装修支出预算

B:家政服务

C:赡养支出预算

D:保费支出预算

答案：B

17.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:量力而行原则

B:转移风险原则

C:合理避税原则

D:适应性原则

答案：A

18.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

B:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

C:行业轮动与经济周期和货币