黑龙江省桦川县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试王牌题库含答案（精练）.docxVIP

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黑龙江省桦川县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试王牌题库含答案（精练）

第I部分单选题（100题）

1.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:单一负债下的免疫策略

B:多重负债下的免疫策略

C:两极策略

D:指数策略

答案：D

2.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:合规

B:自律

C:法制

D:监督

答案：A

3.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:简单过滤规则

B:相对强弱理论

C:移动平均法

D:上涨和下跌线

答案：A

4.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:成长期

C:衰老期

D:成熟期

答案：C

5.某3年期债券久期为2．5年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4％，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（）。

A:上升2.45元

B:上升2.43元

C:下跌2.45元

D:下跌2.43元

答案：A

6.指数化的方法不包括（）。

A:样本法

B:方差最小化法

C:优化法

D:分层抽样法

答案：A

7.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:32.76

B:50

C:36.36

D:40

答案：A

8.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A:风险中立型

B:无法判断

C:风险偏好型

D:风险厌恶型

答案：D

9.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:3年后领取更有利

B:无法比较何时领取更有利

C:目前领取并进行投资更有利

D:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

答案：C

10.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于180天

C:不少于30天

D:不少于365夭

答案：C

11.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。

A:特定的分级基金

B:某上市公司

C:宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

D:特定的指数期货合约

答案：C

12.从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。

A:统计推断

B:区间估计

C:假设检验

D:参数估计

答案：C

13.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:中国证劵业协会

B:国务院

C:期货业协会

D:中国证监会

答案：A

14.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:非系统风险

B:信用风险

C:系统风险

D:市场风险

答案：B

15.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:可行域

B:集合

C:有效边界

D:区间

答案：C

16.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

答案：A

17.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

B:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

C:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

D:水平分析的主要形式是利率预期策略

答案：B

18.（）不是税务规划的目标。

A:减轻税负、财务目标、财务自由

B:收入最大化

C:达到整体税后利润

D:偷税漏税

答案：D

19.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理