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黑龙江省岭东区整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库大全及答案【名校卷】

第I部分单选题（100题）

1.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:盈余4500万元

B:盈余3500万元

C:缺口3000万元

D:缺口4000万元

答案：B

2.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:评估开源节流，提供建议

B:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

C:慎选投资标的，分散风险

D:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

答案：D

3.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

B:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

C:甲的最优证券组合比乙的好

D:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

答案：B

4.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:信用评分法

B:历史模型法

C:专家判断法

D:压力测试法

答案：C

5.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:750

B:700

C:950

D:800

答案：D

6.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:中观

B:宏观

C:微观

D:局部

答案：A

7.关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。

A:如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度

B:如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破

C:如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主

D:上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认

答案：D

8.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:按揭购房

B:购新车

C:休假

D:存款

答案：A

9.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。

A:在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

B:在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

C:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

D:在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

答案：C

10.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

B:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

C:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

答案：D

11.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险对冲

B:风险释放

C:风险转移

D:风险规避

答案：A

12.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A:凸性

B:利率

C:久期

D:期限

答案：C

13.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:水平分析的主要形式是利率预期策略

B:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

C:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

D:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

答案：D

14.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:己获利息倍数

B:速动比率

C:流动比率

D:应收账款周转率

答案：A

15.下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。

A:标准差

B:货币供给量

C:β系数

D:通货膨胀率

答案：D

16.某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6％，黄金的持有收益率是2％，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1年期黄金的远期理论价格应该为（）美元

A:1248

B:1152

C:1272

D:1224

答案：A

17.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角