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黑龙江省新青区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题真题题库（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.面对损失,人们表现为（）。

A:避险

B:风险寻求

C:冒险

D:风险厌恶

答案：B

2.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。

A:五万元以上五十万元以下

B:五万元以上三十万元以下

C:二十万元以上二百万元以下

D:三万元以上五万元以下

答案：C

3.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

B:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

C:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

D:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

答案：D

4.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

B:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

C:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

D:定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息

答案：C

5.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D:方差一协方差法能预测突发事件的风险

答案：C

6.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:隔离效应

B:确定性效应

C:反射效应

D:框定效应

答案：A

7.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:国务院

B:中国证监会

C:中国证券业协会

D:期货业协会

答案：C

8.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

D:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

答案：B

9.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:提高风险

B:本金保证

C:取得收益

D:资本增值

答案：A

10.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:2

B:3

C:1

D:10

答案：C

11.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:21000

B:15000

C:40000

D:7000

答案：A

12.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。

A:144865.6

B:67105.4

C:14486.56

D:156454.9

答案：A

13.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:三

C:—

D:二

答案：D

14.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:平稳时间序列

B:齐次非平稳时间序列

C:非齐次平稳时间序列

D:非平稳时间序列

答案：C

15.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A:《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

B:《上市公司股权分置改革管理办法》

C:《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

D:《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

答案：B

16.下列属于无形资产的是（）。

A:商标权

B:机器设备

C:建筑物

D:土地

答案：A

17.证券投资顾问业务的基本要素是（）。

A:市场席位进入

B:提供证券投资建议、收取服务报酬

C:清算结算

D:账户管理

答案：B