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黑龙江省2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库及下载答案

第I部分单选题（100题）

1.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:依据预算的分类个别分析

B:不能调整收入

C:总额差异的重要性低于细目差异

D:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

答案：A

2.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：B

3.某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约，同时卖出5手5月

A:68200元/吨,70000元/吨,70000元/吨

B:67680元/吨,68930元/吨,69810元/吨

C:68250元/吨,70000元/吨,69890元/吨

D:67800元/吨,69300元/吨,69700元/吨

答案：D

4.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8500

B:8052.55

C:7052.55

D:7500

答案：B

5.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券交易所

B:证券公司

C:商业银行

D:中国证监会

答案：C

6.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

B:对个别证券的基本面进行研判

C:分阶段购买或出售某种证券

D:预测个别证券的价格走势及其波动情况

答案：D

7.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每半年

B:每年，每年

C:每半年，每年

D:每半年，每半年

答案：A

8.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:1个月

B:2个月

C:3个月

D:6个月

答案：A

9.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:进攻型行业

B:防守型行业

C:周期型行业

D:増长型行业

答案：D

10.下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。

A:周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性

B:周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态

C:周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性

D:周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小

答案：C

11.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成熟期

B:形成期

C:成长期

D:衰老期

答案：C

12.下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。

A:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的关系

B:资本市场线提供了衡量有效组合风险的方法

C:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

D:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

答案：A

13.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:Logit模型

B:线性概率模型

C:死亡率模型

D:线性辨别模型

答案：C

14.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:系统风险

B:非系统风险

C:信用风险

D:市场风险

答案：C

15.下列选项中不属于人身保险的是（）。

A:意外伤害保险

B:人寿保险

C:责任