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黑龙江省海伦市《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库大全附答案（名师推荐）

第I部分单选题（100题）

1.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:非系统风险

B:系统风险

C:信用风险

D:市场风险

答案：C

2.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:衰老期

C:成长期

D:成熟期

答案：B

3.有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。

A:战术性投资策略

B:被动型投资策略

C:战略性投资策略

D:主动型投资策略

答案：B

4.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:等于

B:高于

C:低于

D:略低于

答案：B

5.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:弱势有效市场

B:强势有效市场

C:有效市场

D:半强势市场

答案：A

6.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险偏好型

B:风险厌恶型

C:风险中立型

D:风险畏惧型

答案：C

7.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。

A:高原期

B:维持期

C:稳定期

D:退休期

答案：B

8.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:保证金融产品的安全性

B:降低违约概率

C:违约损失率的下降

D:交易主体只需承担净额支付的风险

答案：D

9.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。

A:30

B:200

C:70

D:40

答案：D

10.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:承担赔偿责任

B:出具警示函

C:监管谈话

D:责令改正

答案：A

11.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.07654

B:0.1153

C:0.0375

D:-0.0361

答案：B

12.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:资本市场线

B:无差异曲线

C:特征线

D:证券市场线

答案：A

13.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产－借入资金

B:融资缺口=-流动性资产－借入资金

C:融资缺口=流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

答案：D

14.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:法制

B:监督

C:合规

D:自律

答案：C

15.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：A

16.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:低于

B:高于

C:略低于

D:等于

答案：B

17.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:证券投资顾问人员个人名义

B:投资顾问妻子

C:公司账户

D:投资顾问父母

答案：C

18.双重传导机制包括（）个环节

A:5

B:3

C:2

D:4

答案：B

19.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主