黑龙江省平房区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库【名校卷】.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

黑龙江省平房区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库【名校卷】

第I部分单选题（100题）

1.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

B:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

C:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

D:定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息

答案：A

2.某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6％，黄金的持有收益率是2％，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1年期黄金的远期理论价格应该为（）美元

A:1152

B:1248

C:1224

D:1272

答案：B

3.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:评估开源节流，提供建议

C:慎选投资标的，分散风险

D:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

答案：D

4.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:成熟期

C:形成期

D:衰老期

答案：D

5.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:新型人寿保险

B:年金保险

C:医疗保脸

D:普通型人寿保险

答案：C

6.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:33339

B:43333

C:44386

D:58489

答案：D

7.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:7

B:10

C:5

D:3

答案：C

8.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

B:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

C:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

D:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

答案：B

9.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问父母

B:投资顾问妻子

C:公司账户

D:证券投资顾问人员个人名义

答案：C

10.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:长期目标

B:永久目标

C:中期目标

D:短期目标

答案：A

11.某公司去年股东自由现金流量，预计今年增长5%。公司现有5000000股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。

A:9375000

B:187500000

C:300000000

D:525000000

答案：D

12.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:算术平均收益率

B:时间加权收益率

C:加权平均收益率

D:几何平均收益率

答案：A

13.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:分阶段购买或出售某种证券

B:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

C:预测个别证券的价格走势及其波动情况

D:对个别证券的基本面进行研判

答案：C

14.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:满仓

B:卖出

C:买入

D:清仓

答案：C

15.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:投资收入较高

B:消费支出较高

C:消费支出较低

D:投资收入较低

答案：B

16.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:基本分析法

B:市场分析法

C:技术分析法

D:学术分析法

答案：A

17.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:慎选投资标的，分散风险

B:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

C:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D:评估开源渠道，提供建议

答案：B

18.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:水平分析的主要形式是利率预期