黑龙江省宁安市2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试大全（易错题）.docxVIP

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黑龙江省宁安市2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试大全（易错题）

第I部分单选题（100题）

1.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:成长期；股票等风险资产

B:形成期；债券等安全性较高的资产

C:衰老期；债券等安全性较高的资产

D:成熟期；股票等风险资产

答案：C

2.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:估值

B:重要性

C:走势

D:影响力

答案：B

3.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

B:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

C:时间（t），是货币价值的参照系数

D:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

答案：B

4.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:出具警示函

B:监管谈话

C:责令改正

D:承担赔偿责任

答案：D

5.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:消极；高

B:积极；高

C:消极；低

D:积极；低

答案：D

6.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:结果分析法

B:因素分析法

C:比较分析法

D:归纳分析法

答案：B

7.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险偏好型

B:风险畏惧型

C:风险厌恶型

D:风险中立型

答案：D

8.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A:369

B:381

C:374

D:378

答案：D

9.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:分阶段购买或出售某种证券

B:对个别证券的基本面进行研判

C:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

D:预测个别证券的价格走势及其波动情况

答案：D

10.下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

A:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

B:资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系

C:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

答案：B

11.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:一定不

B:可能

C:不可能

D:一定

答案：B

12.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:3

B:10

C:7

D:1

答案：A

13.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:局部

B:中观

C:微观

D:宏观

答案：B

14.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券交易所

B:中国证监会

C:商业银行

D:证券公司

答案：C

15.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:10％～40％

B:10％～35％

C:5％～30％

D:5％～35％

答案：D

16.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A:积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

B:指数化投资管理与消极型股票投资策略

C:积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

D:指数化投资管理与积极型股票投资策略

答案：D

17.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:投资应当非常保守

B:计划开始不宜太迟

C:规划期应当在五年左右

D:对收入和费用应乐观估计

答案：B

18.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

A:中国证监会

B:国务院监督管理机构

C:中国证券业协会

D:证券公司

答案：C

19.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向左

B:向下

C:向上

D:向右

答案：C

20.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:交易成本和管理费用最大化

C:收益的不稳定

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：A

21.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说