黑龙江省兴安区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试含答案（夺分金卷）.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

黑龙江省兴安区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试含答案（夺分金卷）

第I部分单选题（100题）

1.在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。

A:成熟期

B:衰退期

C:幼稚期

D:成长期

答案：C

2.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:医疗

B:本息还贷支出预算

C:普通娱乐休闲

D:食、住

答案：B

3.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

B:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

C:评估开源渠道，提供建议

D:慎选投资标的，分散风险

答案：A

4.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:政策因素

B:市场因素

C:宏观经济环境

D:制度因素

答案：A

5.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险中立型

B:风险厌恶型

C:风险偏好型

D:风险畏惧型

答案：A

6.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:一

B:三

C:二

D:四

答案：D

7.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:双向敞□类型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

8.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元-90日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。

A:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

B:在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

C:在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

D:在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

答案：A

9.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:因素分析法

B:归纳分析法

C:结果分析法

D:比较分析法

答案：A

10.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问妻子

B:投资顾问父母

C:公司账户

D:证券投资顾问人员个人名义

答案：C

11.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:出具警示函

B:监管谈话

C:承担赔偿责任

D:责令改正

答案：C

12.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:950

B:800

C:750

D:700

答案：B

13.根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。

A:定期预算法

B:滚动预算法

C:静态预算法

D:零基预算法

答案：C

14.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A:《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

B:《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

C:《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

D:《上市公司股权分置改革管理办法》

答案：D

15.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:购置新车

B:休假

C:按揭买房

D:建立退休基金

答案：D

16.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.0352

B:0.05

C:0.072

D:0.1

答案：C

17.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:依据预算的分类个别分析

B:总额差异的重要性要大于细目差异

C:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：C

18.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA／R×（1+R）

B:-DA×VA×△R／（1+R）

C:DA×VA／△R×（1+R）

D:DA×VA×△R／（1+R）

答案：B

19.下列各项中，正确的是()。

A:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

B:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

C:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

D:失