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黑龙江省萝北县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题完整版汇编

第I部分单选题（100题）

1.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:公司账户

B:公司账户或个人名义

C:个人名义

D:公司账户和个人名义

答案：A

2.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

B:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

C:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

D:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

答案：D

3.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①②③④

B:①②④

C:①③

D:①②③

答案：A

4.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:融资活动中产生的现金流

B:期末资产余额

C:净利润

D:期末负债余额

答案：A

5.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:44386

B:43333

C:58489

D:33339

答案：C

6.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:越高

B:不确定

C:不变

D:越低

答案：D

7.从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。

A:假设检验

B:区间估计

C:参数估计

D:统计推断

答案：A

8.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:0.8

B:6.25

C:5

D:4

答案：D

9.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:DA×VA×△R／（1+R）

B:-DA×VA／R×（1+R）

C:DA×VA／△R×（1+R）

D:-DA×VA×△R／（1+R）

答案：D

10.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每半年

B:每半年，每半年

C:每年，每年

D:每半年，每年

答案：A

11.（）是对经济的弹性。

A:运营杠杆

B:利润杠杆

C:财务杠杆

D:估值杠杆

答案：A

12.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:0.5167

B:0.0058

C:8.6412

D:7.8992

答案：A

13.某公司去年股东自由现金流量，预计今年增长5%。公司现有5000000股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。

A:300000000

B:187500000

C:9375000

D:525000000

答案：D

14.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:2.8

B:2

C:-2.8

D:-2

答案：A

15.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:33339

B:58489

C:43333

D:44386

答案：B

16.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:自行修改

B:不能修改

C:对客户说明

D:对客户说明并征得客户同意

答案：D

17.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.2

B:0.01

C:0.001

D:0.1

答案：B

18.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:降低；慢

B:降低；快

C:增加；慢

D:增加；快

答案：C

19.投资时钟是