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陕西省靖边县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题大全【考点提分】

第I部分单选题（100题）

1.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①③

B:①②③

C:①②④

D:①②③④

答案：D

2.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:行业分析—宏观分析—公司分析

B:区域分析—产业分析—宏观分析

C:宏观经济分析—行业分析—公司分析

D:公司估值分析—公司财务分析

答案：C

3.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:内幕消息

B:道听途说的消息

C:证券投资顾问的个人判断

D:媒体发布的新闻

答案：D

4.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:信用风险

B:市场风险

C:系统风险

D:非系统风险

答案：A

5.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:市场分析法

B:基本分析法

C:技术分析法

D:学术分析法

答案：B

6.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:一定

B:不可能

C:不一定

D:可能

答案：D

7.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:责令改正

B:监管谈话

C:出具警示函

D:承担赔偿责任

答案：D

8.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:双向敞口类型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：C

9.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

A:证券公司

B:中国证监会

C:中国证券业协会

D:国务院监督管理机构

答案：C

10.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:新型人寿保险

B:普通型人寿保险

C:医疗保险

D:年金保险

答案：C

11.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:基本信息

B:经营状况

C:财务状况

D:非财务因素

答案：D

12.指数化的方法不包括（）。

A:方差最小化法

B:样本法

C:分层抽样法

D:优化法

答案：B

13.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:集中性

B:离散性

C:对称性

D:均匀变动性

答案：B

14.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:10

B:3

C:7

D:5

答案：D

15.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

B:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

C:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

D:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

答案：C

16.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:950

B:800

C:750

D:700

答案：B

17.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:羊群效应

B:处置效应

C:孤立效应

D:狂顶效应

答案：B

18.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:短期目标

B:中期目标

C:临时目标

D:长久目标

答案：B

19.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。

A:五万元以上五十万元以下

B:五万元以上三十万元以下

C:三万元以上五万元以下

D:二十万元以上二百万元以下

答案：D

20.双重传导机制包括（）个环节

A:3

B:4

C:2

D:5

答案：A

21.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:应收账款周转率

B:己获利息倍数

C:流动比率

D:速动比率

答案：B

22.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:公司债券的发行主休是股份公司

B:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

C:政府债券的发行主体是政府

D:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

答案：D

23.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A