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青海省城北区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库含答案【巩固】

第I部分单选题（100题）

1.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％（每年支付一次利息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.0352

B:0.1

C:0.0738

D:0.05

答案：C

2.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非平稳时间序列

B:齐次非平稳时间序列

C:非齐次平稳时间序列

D:平稳时间序列

答案：C

3.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

C:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

D:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

答案：A

4.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:中国证券业协会

B:上海、深圳证券交易所

C:中国证监会及其派出机构

D:各地证券业协会

答案：C

5.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:董事会

B:监事会

C:证监会

D:理事会

答案：A

6.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。

A:风险厌恶规则

B:有效投资组合规则

C:共同偏好规则

D:有效组合规则

答案：C

7.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

答案：B

8.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:2

B:-2.8

C:2.8

D:-2

答案：C

9.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:普通型人寿保险

B:新型人寿保险

C:医疗保脸

D:年金保险

答案：C

10.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。

A:证券研究报告的发布机构

B:投资收益的保证情况

C:证券研究报告的发布人、发布日期

D:除客户以外的第三方建议

答案：C

11.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资本金自然増长带来的收益率

B:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

C:投资终值増长一倍的贴现率

D:投资终值为零的贴现率

答案：B

12.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:750

B:800

C:950

D:700

答案：B

13.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:正相关

B:不相关

C:相独立

D:负相关

答案：D

14.（）是对剩余流动性的弹性。

A:利润扛杆

B:估值扛杆

C:财务扛杆

D:运营扛杆

答案：B

15.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每半年

B:每年，每年

C:每半年，每半年

D:每半年，每年

答案：A

16.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A