青海省囊谦县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整版有答案.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

青海省囊谦县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整版有答案

第I部分单选题（100题）

1.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

B:总额差异的重要性小于细目差异

C:若实在无法降低支出，需设法增加收入

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：B

2.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:当日无负债结算

B:保证金制度

C:涨跌幅制度

D:强行平仓制度

答案：A

3.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:成本与损失的不等价

B:沉没成本效应

C:赌场资金效应

D:晕轮效应

答案：D

4.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:0

B:-1

C:-1.5

D:1.5

答案：D

5.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:支撑线

B:趋势线

C:压力线

D:黄金分割线

答案：B

6.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:单利与复利

B:时间

C:收益率或通货膨胀率

D:本金

答案：D

7.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

C:资产可以包括金融资产和实物资产

D:投资性房地产属于个人的金融资产

答案：D

8.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融假象

B:过度繁荣

C:金融泡沬

D:虚假繁荣

答案：C

9.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=流动性资产－借入资金

C:融资缺口=流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=-流动性资产－借入资金

答案：A

10.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每季度

B:每年

C:每半年

D:每月

答案：C

11.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:比较分析法

B:比率分析法

C:趋势分析法

D:因素分析法

答案：A

12.考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

A:0.2

B:0.1

C:0.15

D:0.3

答案：C

13.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A:幼稚期

B:衰退期

C:成熟期

D:成长期

答案：C

14.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:基本分析流派

B:行为分析流派

C:学术分析流派

D:技术分析流派

答案：A

15.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:3个月

B:2个月

C:6个月

D:1个月

答案：D

16.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

答案：B

17.产品没有或者缺少相近的替代品是（）。

A:垄断竞争

B:寡头垄断

C:完全垄断

D:完全竞争

答案：C

18.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。

A:严格

B:宽松

C:统一

D:编号

答案：D

19.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:收入最大化

B:达到整体税后利润

C:偷税漏税

D:减轻税负、财务目标、财务自由

答案：C

20.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:1.73

B:2.56

C:1.35

D:1.91

答案：D

21.证券产品选择的步骤是（）。

A:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

B:确定投资策略—分析证券