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陕西省莲湖区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整题库含答案【突破训练】

第I部分单选题（100题）

1.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

B:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

C:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

D:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

答案：A

2.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:要定出追踪的差异金额或比率门槛

B:依据预算的分类个别分析

C:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

D:总额差异的重要性要大于细目差异

答案：C

3.某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元／桶，1个月后的期货价格为45美元／桶，则零时刻的基差是（）美元。

A:-8

B:3

C:-3

D:-5

答案：D

4.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：A

5.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:单利与复利

B:收益率或通货膨胀率

C:本金

D:时间

答案：C

6.公司的资本结构指标不包括（）。

A:长期负债比率

B:股东权益比率

C:产权比率

D:资产负债比率

答案：C

7.在弱式有效市场中，（）。

A:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：C

8.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:信用风险

B:市场风险

C:系统风险

D:非系统风险

答案：A

9.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

B:资本市场没有摩檫。

C:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

D:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

答案：B

10.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:处置效应

B:狂顶效应

C:孤立效应

D:羊群效应

答案：A

11.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:书面和口头

B:书面

C:口头

D:书面或口头

答案：B

12.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:60

B:56.8

C:70

D:75.5

答案：D

13.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:监督

B:自律

C:法制

D:合规

答案：D

14.某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（）元.

A:9

B:4

C:6

D:3

答案：B

15.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

B:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

C:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

D:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

答案：B

16.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:双向敞□类型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：C

17.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

B:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

C:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

D:甲的最优证券组合比乙的好

答案：C

18.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A: