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青海省乌兰县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题（完整版）

第I部分单选题（100题）

1.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:不确定

B:越低

C:越高

D:不变

答案：B

2.流动性风险控制指标主要有（）。

A:流动性比率

B:资产负债率

C:净资产利润率

D:净稳定资金率

答案：D

3.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:中国证监会及其派出机构

B:上海、深圳证券交易所

C:中国证券业协会

D:各地证券业协会

答案：A

4.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

B:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

C:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

D:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

答案：C

5.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:责令改正

B:承担赔偿责任

C:监管谈话

D:出具警示函

答案：B

6.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1438793.47元

B:年金终值为1538793.47元

C:年金终值为1638793.47元

D:年金终值为1738793.47元

答案：C

7.相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。

A:偏离

B:分散

C:离线

D:弯曲

答案：D

8.假设检验的概率依据是（）。

A:小概率原理

B:大数定理

C:中心极限定理

D:最大似然原理

答案：A

9.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:标准指数法，保守型

B:标准指数法，积极型

C:指数法，保守型

D:指数法，积极型

答案：D

10.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:股指期货

B:远期交易

C:挂钩不同标的资产的理财产品

D:利率互换

答案：C

11.中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。

A:增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

B:增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

C:减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

D:减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

答案：D

12.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:700

B:950

C:800

D:750

答案：C

13.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:中国证监会

B:期货业协会

C:国务院

D:中国证劵业协会

答案：D

14.客户的财务信息不包括（）。

A:工作职务

B:资产负债

C:财务安排

D:家庭收支

答案：A

15.公司的资本结构指标不包括（）。

A:长期负债比率

B:资产负债比率

C:产权比率

D:股东权益比率

答案：C

16.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

B:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

C:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

D:定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息

答案：C

17.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:形成期，年轻可承受较高的投资风险

B:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

C:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

D:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

答案：D

18.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预