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陕西省黄陵县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试通关秘籍题库有答案

第I部分单选题（100题）

1.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:非客户

B:潜在客户

C:目标客户

D:国内客户

答案：D

2.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

B:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

C:在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

D:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

答案：D

3.关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。

A:研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征

B:反映价格变动的趋势线是一成不变的

C:标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成

D:趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种

答案：B

4.流动性风险控制指标主要有（）。

A:资产负债率

B:净稳定资金率

C:流动性比率

D:净资产利润率

答案：B

5.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:一

B:四

C:二

D:三

答案：C

6.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:t时期内市场指数的收益率

B:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

C:时期内i证券的收益率

D:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

答案：D

7.下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

A:资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系

B:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

C:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

答案：A

8.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头和书面

B:口头或书面

C:口头

D:书面

答案：D

9.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:过去的组合集中倩况

B:经济前景

C:收益率

D:组合在战略层面的重要性

答案：A

10.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

B:总额差异的重要性要大于细目差异

C:依据预算的分类个别分析

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：A

11.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:商业银行

B:中国证监会

C:证券交易所

D:证券公司

答案：A

12.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证券业协会

B:证券公司

C:中国证监会

D:证券交易所

答案：A

13.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每半年

B:每年，每半年

C:每年，每年

D:每半年，每年

答案：B

14.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:平时收集

B:交谈和数据调查表相结合

C:从相关部门获取

D:税务机关公布

答案：B

15.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

B:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

C:资本市场没有摩檫。

D:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

答案：C

16.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。

A:弱式有效市场

B:有效市场假说

C:半强有效市场

D:强式有效市场

答案：B

17.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:石油冶炼

B:电子信息

C:钟表

D:太阳能

答案：B

18.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:700

B:950

C:800

D:750

答案：C

19.公司的资本结构指标不包括（）。

A:资产负债比率

B:长