甘肃省通渭县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库大全附参考答案AB卷.docxVIP

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甘肃省通渭县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库大全附参考答案AB卷

第I部分单选题（100题）

1.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A:利息保障倍数

B:资产负债率

C:有形资产净值债务率

D:速动比率

答案：D

2.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

B:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

D:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

答案：A

3.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:长期目标

B:短期目标

C:永久目标

D:中期目标

答案：A

4.一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为()。

A:政府债券、公司债券、金融债券

B:金融债券、公司债券、政府债券

C:公司债券、金融债券、政府债券

D:政府债券、金融债券、公司债券

答案：C

5.考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:财务状况

B:经营状况

C:非财务因素

D:基本信息

答案：C

6.证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:1

B:5

C:6

D:3

答案：B

7.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

答案：C

8.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:Logit模型

B:死亡率模型

C:线性概率模型

D:线性辨别模型

答案：B

9.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:满仓

B:买入

C:卖出

D:清仓

答案：B

10.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA／R×（1+R）

B:DA×VA／△R×（1+R）

C:-DA×VA×△R／（1+R）

D:DA×VA×△R／（1+R）

答案：C

11.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:活期存款

B:短期国库券

C:货币市场基金

D:房产

答案：D

12.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:双向敞□类型

答案：D

13.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:忠实诚信

B:勤勉尽责

C:获利保证

D:善良管理人注意原则

答案：C

14.确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。

A:投资组合的修正

B:确定证券投资政策

C:进行证券投资分析

D:构建证券投资组合

答案：D

15.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:70万元

B:50万元

C:60万元

D:40万元

答案：A

16.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:橙色预警法

B:黑色预警法

C:蓝色预警法

D:红色预警法

答案：C

17.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:本人教育规划

B:长远教育规划

C:近期教育规划

D:子女教育规划

答案：D

18.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不一定

B:可能

C:不可能

D:一定

答案：B

19.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭形成期

B:家庭成熟期

C:家庭衰老期

D:家庭成长期

答案：B

20.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:价格走向与预期相反

B:全部利率反向变化

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

D:纠正市场定价