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陕西省华州区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库【轻巧夺冠】

第I部分单选题（100题）

1.（）是对剩余流动性的弹性。

A:运营扛杆

B:估值扛杆

C:利润扛杆

D:财务扛杆

答案：B

2.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:凸性

B:修正久期

C:久期

D:剩余期限

答案：C

3.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:成熟期

C:成长期

D:衰老期

答案：D

4.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债比率

B:股东权益比率

C:资产负债率

D:长期负债率

答案：C

5.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:资金的投资期限

B:理财产品的选择

C:理财目标的弹性

D:年龄

答案：B

6.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:政策因素

B:制度因素

C:宏观经济环境

D:市场因素

答案：A

7.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:防守型行业

B:进攻型行业

C:周期型行业

D:增长型行业

答案：C

8.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

B:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

C:税收规划的前提是依法纳税

D:目的性原则是税收规划的根本原则

答案：A

9.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:50

B:32.76

C:36.36

D:40

答案：B

10.产品没有或者缺少相近的替代品是（）。

A:寡头垄断

B:完全垄断

C:垄断竞争

D:完全竞争

答案：B

11.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:0.5167

B:0.0058

C:7.8992

D:8.6412

答案：A

12.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:平时收集

B:税务机关公布

C:从相关部门获取

D:交谈和数据调查表相结合

答案：D

13.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

答案：B

14.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:偷税漏税

B:达到整体税后利润

C:减轻税负、财务目标、财务自由

D:收入最大化

答案：A

15.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:投机类

B:价值类

C:能源类

D:非增长类

答案：C

16.下列关于GDP与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。

A:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

B:GDP增长，证券市场将同步上升

C:当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

D:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

答案：B

17.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:确定性效应

B:隔离效应

C:反射效应

D:框定效应

答案：B

18.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:—

C:三

D:二

答案：D

19.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:信用分析者

B:技术分析者

C:基本面分析者

D:系统分析者

答案：B

20.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:损失厌恶

B:过度自信

C:心理账户

D:时间偏好

答案：D

21.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:压力测试法

B:信用评分法

C:历史模型法

D:专家判断法

答案：D

22.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:33339

B:43333

C:44386

D:58489

答案：D

23.按照客户与企业的关系分类，