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重庆市荣昌区整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试（名校卷）

第I部分单选题（100题）

1.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

B:水平分析的主要形式是利率预期策略

C:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

D:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

答案：C

2.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:年富力强，所能承受的投资风险较大

B:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

C:生意目前不错，抗风险能力强

D:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

答案：C

3.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入一年储蓄目标

B:年度收入一上一年支出

C:年储蓄目标一年度支出

D:年度收入一年度支出

答案：A

4.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:越低

B:不变

C:不确定

D:越高

答案：A

5.在弱式有效市场中，()。

A:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：C

6.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:时间

B:规模

C:比例

D:形态

答案：D

7.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

B:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

C:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

D:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

答案：D

8.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:全部利率反向变化

B:价格走向与预期相反

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

答案：D

9.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:45.53万元

B:67.04万元

C:59.18万元

D:30.62万元

答案：A

10.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:收益的最小化

B:放弃从市场环境变化中获利的可能

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:交易成本和管理费用最小化

答案：D

11.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:40

B:32.76

C:50

D:36.36

答案：B

12.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:要定出追踪的差异金额或比率门槛

B:依据预算的分类个别分析

C:总额差异的重要性要大于细目差异

D:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

答案：D

13.现金管理的内容的是（）。

A:现金和固定资产

B:所有资产

C:现金和流动资产

D:现金和所以资产

答案：C

14.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:非财务因素

B:经营状况

C:财务状况

D:基本信息

答案：A

15.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。

A:证券研究报告的发布人、发布日期

B:证券研究报告的发布机构

C:投资收益的保证情况

D:除客户以外的第三方建议

答案：A

16.某2年期债券