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金融理财产品销售风险提示书

TOC\o1-2\h\u14085第一章：理财产品概述 3

76351.1财产品定义 3

299251.1.1理财产品概念 3

223771.1.2理财产品特点 3

66901.1.3银行理财产品 3

283821.1.4基金产品 3

181491.1.5保险理财产品 3

300261.1.6信托产品 4

233251.1.7券商集合理财产品 4

22865第二章：风险类型识别 4

19501.1.8概述 4

67011.1.9利率风险 4

3951.1.10汇率风险 4

184341.1.11股票市场风险 4

127641.1.12商品价格风险 5

255341.1.13概述 5

190011.1.14交易对手信用风险 5

7911.1.15发行主体信用风险 5

126731.1.16评级机构信用风险 5

3591.1.17概述 5

35091.1.18市场流动性风险 5

31901.1.19产品流动性风险 6

77191.1.20融资流动性风险 6

52261.1.21赎回流动性风险 6

28688第三章：风险评估与控制 6

83171.1.22概述 6

23101.1.23风险评估方法 6

220611.1.24概述 7

158431.1.25风险控制策略 7

12020第四章：投资者适当性 8

251121.1.26投资者分类概述 8

309321.1.27各类投资者特点 8

68001.1.28投资者适当性原则概述 8

246391.1.29具体原则 8

14460第五章：理财产品销售流程 9

302291.1.30产品知识培训 9

255461.1.31客户需求分析 9

314481.1.32销售材料准备 9

230651.1.33销售渠道选择 9

164561.1.34客户接待 9

282481.1.35产品讲解 9

156131.1.36风险评估 10

57631.1.37合同签订 10

24941.1.38风险提示 10

211.1.39产品使用指导 10

324221.1.40定期回访 10

105301.1.41产品调整建议 10

57161.1.42客户关怀 10

110681.1.43风险监控与报告 10

12218第六章：信息披露与告知 10

37291.1.44基本要求 10

192721.1.45信息披露内容 11

283861.1.46告知义务的基本原则 11

16661.1.47告知义务的具体内容 11

18756第七章：违规行为处理 12

290031.1.48违规行为概述 12

165801.1.49违规行为认定依据 12

292781.1.50违规行为认定程序 12

228941.1.51内部处理措施 13

237671.1.52外部处理措施 13

256671.1.53处理措施的执行与监督 13

9911第八章：投资者权益保护 13

276811.1.54建立健全投资者权益保护制度 13

288661.1.55充分披露理财产品信息 14

129731.1.56加强投资者教育 14

210441.1.57设立投诉处理机构 14

14631.1.58投诉处理流程 14

120521.1.59保障投资者合法权益 14

145261.1.60加强投诉处理监督 15

22065第九章：法律法规与监管 15

111221.1.61法律法规的定义及重要性 15

194781.1.62金融理财产品销售相关法律法规 15

198151.1.63监管要求 16

47171.1.64合规措施 16

20575第十章：其他注意事项 16

306351.1.65产品终止 16

14851.1.66产品赎回 17

64021.1.67税务政策 17

24321.1.68税务影响 17

207071.1.69信息技术风险 17

109011.1.70道德风险 17

242191.1.71市场风险 17

197531.1.72政策风险 18

第一章