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甘肃省陇西县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题内部题库（典型题）

第I部分单选题（100题）

1.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:二倍以上五倍以下

B:一倍以上五倍以下

C:二倍以上十倍以下

D:一倍以上十倍以下

答案：D

2.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:衰老期

B:形成期

C:成长期

D:成熟期

答案：A

3.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:货币市场型证券组合

B:收入型证券组合

C:增长型证券组合

D:平衡型证券组合

答案：C

4.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

B:若实在无法降低支出，需设法增加收入

C:总额差异的重要性小于细目差异

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：C

5.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的卖出套期保值

B:股指期货的买入套期保值

C:期指和股票的套利

D:股指期货的跨期套利

答案：B

6.证券价格的运动方向由（）决定。

A:供求关系

B:证券价格

C:预期收益

D:市场价值

答案：A

7.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:期限越长，利率越高，终值就越大

B:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

C:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

D:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

答案：C

8.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

答案：D

9.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:交易成本和管理费用最大化

D:收益的不稳定

答案：A

10.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高法定存款准备金率

B:提高存款率

C:提高存款准备金率

D:提高再贴现率

答案：A

11.下面（）不是高资产净值客户。

A:小王

B:小李

C:小张

D:小赵

答案：D

12.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:实际风险承受能力

B:风险意识

C:风险认知度

D:风险偏好

答案：D

13.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365天

B:不少于180天

C:不少于30天

D:不少于60天

答案：C

14.技术分析的理论基础是（）。

A:超预期理论

B:预期效用理论

C:美林投资时钟

D:道式理论

答案：D

15.中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。

A:增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

B:减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

C:增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

D:减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

答案：B

16.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性辨别模型

B:死亡率模型

C:Logit模型

D:线性概率模型

答案：B

17.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:预期效用理论

B:前景理论

C:过度自信

D:心理账户

答案：D

18.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:框定效应

B:反射效应

C:孤立效应

D:确定性效应

答案：C

19.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑵；③

B:⑶；①

C:⑴；②

D:⑷；④

答案：C

20.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:融资活动中产生的现金流

B:净利润

C:期末负债余额

D:期末资产余额

答案：A

21.某公司去年股东自由现金流量为150