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甘肃省通渭县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题完整版答案

第I部分单选题（100题）

1.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:隔离效应

B:确定性效应

C:反射效应

D:框定效应

答案：A

2.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:风险认知度

B:风险偏好

C:实际风险承受能力

D:风险意识

答案：B

3.有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。

A:战术性投资策略

B:战略性投资策略

C:被动型投资策略

D:主动型投资策略

答案：C

4.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:公司评级

B:偿债能力

C:交易本身

D:信用状况

答案：C

5.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365夭

B:不少于60天

C:不少于180天

D:不少于30天

答案：D

6.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:责令改正

B:出具警示函

C:承担赔偿责任

D:监管谈话

答案：C

7.在弱式有效市场中，（）。

A:存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

答案：A

8.下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

A:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

B:资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系

C:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

D:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系

答案：B

9.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨商品套利

B:跨期套利

C:期现套利

D:跨市场套利

答案：B

10.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:10

B:9.1

C:8.2

D:8.6

答案：A

11.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:框定效应

B:隔离效应

C:反射效应

D:确定性效应

答案：B

12.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债比率

B:股东权益比率

C:长期负债率

D:资产负债率

答案：D

13.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:绝对衰退

B:偶然衰退

C:相对衰退

D:自然衰退

答案：B

14.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①②③

B:①②④

C:①②③④

D:①③

答案：C

15.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1.5

B:1.5

C:0

D:-1

答案：B

16.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:证券交易所

B:中国证监会

C:中国证券业协会

D:证券公司或证券投资咨询机构

答案：D

17.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:60万元

B:50万元

C:70万元

D:40万元

答案：C

18.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A:久期

B:期限

C:凸性

D:利率

答案：A

19.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:头寸

B:止损

C:风险

D:交易

答案：C

20.下列不属于健康保险的是（）。

A:护理保险

B:意外伤害保险

C:收入保障保险

D:疾病保险

答案：B

21.客户的财务信息不包括（）。

A:工作职务

B:资产负债

C:家庭收支

D:财务安排