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甘肃省迭部县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题完整版有完整答案

第I部分单选题（100题）

1.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:使得资本利得限制在最小值

B:包含了税后的资本利得

C:隐含地包括了资本利得

D:未考虑资本利得

答案：C

2.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:低于

B:略低于

C:高于

D:等于

答案：C

3.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

答案：B

4.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

B:要定出追踪的差异金额或比率门槛

C:若实在无法降低支出，需设法增加收入

D:总额差异的重要性小于细目差异

答案：D

5.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国人民银行

B:中国农业发展银行

C:国家开发银行

D:中国进出口银行

答案：A

6.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:反射效应

B:确定性效应

C:孤立效应

D:框定效应

答案：D

7.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:可能

B:不可能

C:一定

D:不一定

答案：A

8.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:中观

B:微观

C:局部

D:宏观

答案：A

9.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

C:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

D:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

答案：C

10.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

B:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

C:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

D:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

答案：B

11.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1738793.47元

B:年金终值为1538793.47元

C:年金终值为1438793.47元

D:年金终值为1638793.47元

答案：D

12.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:5

B:6.25

C:0.8

D:4

答案：D

13.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:汇率

B:经济増长率

C:国际利率

D:国际收支

答案：A

14.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:反射效应

B:确定性效应

C:框定效应

D:孤立效应

答案：C

15.证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:6

B:3

C:5

D:1

答案：C

16.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:中国证劵业协会

B:国务院

C:期货业协会

D:中国证监会

答案：A

17.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:家庭地位

B:年龄

C:收入

D:财富

答案：A

18.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13500

B:13000

C:13400

D:13310

答案：D

19.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:结构化金融衍生工具

B:金融远期合约

C:金融期货

D:金融互换

答案：A

20.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨