2025年拓客个人工作总结(5篇) .pdfVIP

博观而约取，厚积而薄发。——苏轼

拓客个人工作总结(5篇)

拓客个人工作总结(5篇)

拓客个人工作总结范文第1篇

依据联社支配，现将底店分社2025上半年业务经营状况及下半年工作

方案做如下汇报：

一、上半年主要工作

1、存款储源得到稳定，夯实了基础。

截止到2021年6月底，****各项存款余额14687.9万元，较年初增加

682万元，完成年度任务的52%，虽然存款增量没有达到既定目标任务，

但是在弥补了年初下降1000万存款的基础上净增的682万，夯实基础，

稳定储源。其次存款结构得到改善，个人存款余额14000.7万元，占存款

总额的95%，对公存款余额687.2万元，占存款总额的5%，基本符合我网

点所处地理位置和服务群体。

2、乐观外拓营销，提升信合品牌竞争力。

借力联社一季度开门红、二季度“班后两小时”外拓宣扬，挨家挨户走

访四周村民、社区、小微商户，提取优质商户发放小礼品，对重点客户延

长柜台服务，拉近与客户距离，宣扬存款利率上浮政策，挖掘出一部分实

力客户。乐观对接四周职业院校，在校内集中宣扬金融学问并嵌入信合各

项业务，提升年轻人对信合品牌的认知度和认可度，截止到6月底，动员

他行存款800多万元。

3、持续优质文明服务，提高了客户满足度。

子曰:“知者不惑，仁者不忧，勇者不惧。”——《论语》

制定了客户投诉处置方案，时时关注柜台服务，准时化解冲突，做到了

上半年我网点优质文明服务零投诉。

4、严格内部管理，公正公正考核。

依据本社实际状况，制定本社工作纪律、平安保卫、卫生值日、学习、

优质文明服务等各项规章制度，建立张弛有度的内部管理体制，调高管理

效能；定薪酬二次考核方法，依据岗位设置安排详细任务，按天建立台账，

按月公布，并以此作为计算薪酬、嘉奖的依据，让贡献多的员工得到应有

的酬劳，体现公正、公正的原则，激发员工的工作乐观性，制造效益更大

化。

二、存在问题

1、外拓形式单一，没有创新。

适时而变是生存法则，但是我们网点上半年业务进展缓慢的缘由就是没

有依据金融环境的变化准时调整业务进展模式，发传单，发礼品的简洁外

拓方式并不能带来预期的目标客户，反而会引起客户的反感，达不到效果，

不仅铺张人力物力财力，也挫伤了员工外拓营销的乐观性；二是员工缺乏

肯定的营销技巧，与客户沟通时不能精确把握客户心理，感觉

力不从心。

2、电子银行未能完成目标任务。

主要是数字银行未完成二季度目标任务，客观缘由有两点：一是我网点

存量客户已近3400户，四周村民办理数字银行业务已经饱和，二是我网

点所处位置与宝鸡接近，往西2公里属于金台区所辖区域，同行业竞争激

烈。主观缘由一是员工完成任务的主观意识不强，相互乐观乐观协作协作

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备

意识淡薄，比如说办理数字银行新开业务较为费时，所以在客户认为麻烦

不想办理时就需要大家默契协作，大堂保安及其他人员准时引导，但是在

实际工作中感觉协作较少；三是督促力度不够，作为网点负责人，没有能

够利用有效的方式准时督促，导致任务完成不抱负。

总体来讲，上半年虽然劳碌，但是业务进展缓慢，各项业务指标完成也

不尽如人意，但是我个人认为底店分社有两个亮点：

一是内部管理更加精细和严格，能够做到内紧外松，尤其是在人员较少