湖南省桃源县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题附答案.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

湖南省桃源县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题附答案

第I部分单选题（100题）

1.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:齐次非平稳时间序列

B:非齐次平稳时间序列

C:非平稳时间序列

D:平稳时间序列

答案：B

2.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①②④

B:①②③④

C:①③

D:①②③

答案：B

3.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:消费支出较高

B:投资收入较低

C:投资收入较高

D:消费支出较低

答案：A

4.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:双向敞口类型

答案：D

5.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:中国证监会

B:证券公司或证券投资咨询机构

C:中国证券业协会

D:证券交易所

答案：B

6.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

B:形成期，年轻可承受较高的投资风险

C:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

D:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

答案：D

7.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头或书面

B:口头和书面

C:口头

D:书面

答案：D

8.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:国际收支

B:汇率

C:经济増长率

D:国际利率

答案：B

9.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:弱式有效市场

B:半弱式有效市场

C:强式有效市场

D:半强式有效市场

答案：D

10.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:44386

B:43333

C:33339

D:58489

答案：D

11.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:确定性效应

B:孤立效应

C:框定效应

D:反射效应

答案：B

12.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:隔离墙制度

B:事前回避制度

C:分类经营制度

D:自动回避制度

答案：A

13.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:系统风险

B:信用风险

C:非系统风险

D:市场风险

答案：B

14.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:静默期

B:隔离墙

C:回避

D:时滞

答案：A

15.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:抓住买进时机与卖出时机

B:明白选时不如选股

C:逢高买进、逢低卖出

D:不用注意掌握先机

答案：A

16.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:书面

B:口头

C:书面或口头

D:书面和口头

答案：A

17.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:越低

B:越高

C:不确定

D:不变

答案：A

18.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:期指和股票的套利

B:股指期货的卖出套期保值

C:股指期货的跨期套利

D:股指期货的买入套期保值

答案：D

19.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:基本信息

B:财务状况

C:经营状况

D:非财务因素

答案：D

20.（）反映在总资产