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辽宁省海城市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题题库及答案下载

第I部分单选题（100题）

1.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:—

C:四

D:二

答案：D

2.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:1000

B:1500

C:350

D:750

答案：B

3.（）属于消极型资产配置策略。

A:动态资产配置策略

B:买入并长期持有策略

C:恒定混合策略

D:投资组合保险策略

答案：B

4.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:行业和区域分析

B:宏观经济分析

C:证券市场分析

D:公司分析

答案：D

5.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:中期目标

B:长期目标

C:永久目标

D:短期目标

答案：B

6.考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

A:0.15

B:0.3

C:0.2

D:0.1

答案：A

7.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:过度自信

B:时间偏好

C:损失厌恶

D:心理账户

答案：B

8.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:黄金分割线

B:支撑线

C:压力线

D:趋势线

答案：D

9.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:3；5

B:1；6

C:3；6

D:1；3

答案：C

10.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每年

B:每半年，每半年

C:每半年，每年

D:每年，每半年

答案：D

11.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入—年储蓄目标

B:年度收人—上一年支出

C:年度收入—年度支出

D:年储蓄目标—年度支出

答案：A

12.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:对收入和费用应乐观估计

B:规划期应当五年左右

C:投资应当非常保守

D:计划开始不宜太迟

答案：D

13.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:确定性效应

B:框定效应

C:反射效应

D:隔离效应

答案：D

14.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:特定的投资者购买低风险的产品

B:适合的投资者购买低风险的产品

C:适合的投资者购买恰当的产品

D:特定的投资者购买恰当的产品

答案：C

15.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。

A:宽松

B:编号

C:严格

D:统一

答案：B

16.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:过度自信

B:证实偏差

C:框定偏差

D:心理账户

答案：B

17.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

D:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

答案：B

18.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证监会

B:交易所

C:本公司

D:中国证券业协会

答案：D

19.证券投资顾问业务的基本要素是（）。

A:市场席位进入

B:提供证券投资建议、收取服务报酬

C:清算结算

D:账户管理

答案：B

20.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:隔离墙制度

B:分类经营制度

C:自动回避制度

D:事前回避制度

答案：A

21.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A:基础货币

B:货币供应量

C:利率

D:货币乘数

答案：C

22.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理