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贵州省兴义市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题大全加下载答案

第I部分单选题（100题）

1.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.3

B:0.4

C:0.1

D:0.2

答案：C

2.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A:374

B:369

C:378

D:381

答案：C

3.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A:特雷诺指数

B:詹森指数

C:道琼斯指数

D:夏普指数

答案：B

4.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:遵循内部人的交易活动

B:日历效应

C:小公司效应

D:低市盈率效应

答案：C

5.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:中国证监会

B:证券公司

C:证券交易所

D:商业银行

答案：D

6.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:四

C:—

D:二

答案：D

7.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。

A:证券研究报告的发布机构

B:除客户以外的第三方建议

C:投资收益的保证情况

D:证券研究报告的发布人、发布日期

答案：D

8.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:证券研究报告的发布人、发布日期

B:证券研究报告的发布机构

C:投资收益的保证情况

D:除客户以外的第三方建议

答案：A

9.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:依据预算的分类个别分析

B:要定出追踪的差异金额或比率门槛

C:总额差异的重要性要大于细目差异

D:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

答案：D

10.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:税收规划的前提是依法纳税

B:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

C:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

D:目的性原则是税收规划的根本原则

答案：B

11.从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。

A:参数估计

B:统计推断

C:区间估计

D:假设检验

答案：D

12.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:1.5

B:0

C:-1.5

D:-1

答案：A

13.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

B:甲的最优证券组合比乙的好

C:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

D:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

答案：D

14.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

B:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

C:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

D:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

答案：B

15.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:期限较短

B:收入稳定

C:价格稳定

D:风险最小

答案：A

16.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

B:价格走向与预期相反

C:全部利率反向变化

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

答案：A

17.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:现金流贴现模型

B:资本资产定价模型

C:最小方差模型

D:套利定价模型

答案：B

18.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

B:若实在无法降低支出，需设法增加收入

C:要定出追踪的差异金额或比率门槛

D:总额差异的重要性小于细目差异

答案：D

19.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:证券投资顾问人员个人名义

B:投资顾问妻子

C:公司账户

D:投资顾问父母

答案：C

20.下列关于时间价值与利率的说法错误的