重庆市垫江县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库【巩固】.docxVIP

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重庆市垫江县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库【巩固】

第I部分单选题（100题）

1.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:1

B:0.1

C:-1

D:-0.1

答案：D

2.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:影响力

B:重要性

C:走势

D:估值

答案：B

3.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

B:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

C:时间（t），是货币价值的参照系数

D:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

答案：B

4.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.1

B:0.072

C:0.05

D:0.035

答案：B

5.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:公司分析

B:股份分析

C:地域经济

D:产业分析

答案：A

6.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域内部边界

B:可行域上边界

C:可行域下边界

D:可行域外部边界

答案：B

7.（）属于消极型资产配置策略。

A:买入并长期持有策略

B:动态资产配置策略

C:投资组合保险策略

D:恒定混合策略

答案：A

8.证券估值是对证券（）的评估。

A:收益率

B:价格

C:价值

D:波动性

答案：C

9.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:书面或口头

B:书面

C:书面和口头

D:口头

答案：B

10.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

B:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

C:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

D:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

答案：C

11.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

B:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

C:在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

D:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

答案：B

12.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:—

B:三

C:四

D:二

答案：D

13.当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）

A:压力线

B:阻力线

C:支撑线

D:趋势线

答案：C

14.年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A:定期定额购买基金的月投资款

B:房赁月供

C:养老金

D:每月家庭日用品费用支出

答案：D

15.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每半年

B:每年

C:每季度

D:每月

答案：A

16.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:消费支出较高

B:投资收入较高

C:消费支出较低

D:投资收入较低

答案：A

17.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨商品套利

B:期现套利

C:跨市场套利

D:跨期套利

答案：D

18.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

B:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

C:总资产收益率是一个综合性最强的指标

D:资产负债率与权益乘数同方向变化

答案：C

19.关于缺口，下列说法错误的是（）。

A:持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者

B:一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入

C:缺口的