福建省历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题通关秘籍题库带答案（综合卷）.docxVIP

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福建省历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题通关秘籍题库带答案（综合卷）

第I部分单选题（100题）

1.期限套利的理论依据是（）

A:杠杆原理

B:买入价差理论

C:卖出价差理论

D:持有成本理论

答案：D

2.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头或书面

B:口头

C:书面

D:口头和书面

答案：C

3.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.072

B:0.05

C:0.1

D:0.0352

答案：A

4.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:股指期货

B:远期交易

C:挂钩不同标的资产的理财产品

D:利率互换

答案：C

5.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

答案：B

6.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

B:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

C:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

D:突破颈线一定需要大成交量配合

答案：D

7.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。

A:退休期

B:稳定期

C:维持期

D:高原期

答案：C

8.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:情景综合分析法

B:直接比较法

C:历史数据法

D:历史模拟法

答案：D

9.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿流动风险

B:补偿企业运营风险

C:补偿利率波动风险

D:补偿信用风险

答案：D

10.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:历史模拟法

B:直接比较法

C:历史数据法

D:情景综合分析法

答案：A

11.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:法制

B:合规

C:自律

D:监督

答案：B

12.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

B:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

C:收益率曲线总是斜率大于0

D:它反映了债券偿还期限与收益的关系

答案：C

13.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:无差异曲线

B:证券市场线

C:资本市场线

D:特征线

答案：C

14.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:1；6

B:3；6

C:1；3

D:3；5

答案：B

15.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成长期

B:成熟期

C:衰老期

D:形成期

答案：A

16.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:增长型行业

B:周期型行业

C:防守型行业

D:进攻型行业

答案：B

17.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

答案：A

18.政