甘肃省肃北蒙古族自治县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试王牌题库带答案（基础题）.docxVIP

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甘肃省肃北蒙古族自治县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试王牌题库带答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。

A:风险规避

B:风险补偿

C:风险对冲

D:风险转移

答案：A

2.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:强式有效市场

B:半强式市场

C:弱式有效市场

D:有效市场

答案：C

3.下列不属于健康保险的是（）。

A:收入保障保险

B:疾病保险

C:护理保险

D:意外伤害保险

答案：D

4.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:资金的投资期限

B:年龄

C:理财目标的弹性

D:理财产品的选择

答案：D

5.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:相对比较法

B:经济増加值法

C:重置成本法

D:现金流量贴现法

答案：D

6.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:尽量对比较确定的收入项目进行预测

B:关注支出现金流入的时间点

C:不顾一切的追求最大利益

D:尽量对比较确定的支出项目进行预测

答案：A

7.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:成长期

B:衰老期

C:形成期

D:成熟期

答案：B

8.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:双向敞□类型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

9.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上50万元以下

B:3万元以上50万元以下

C:5万元以上20万元以下

D:3万元以上20万元以下

答案：D

10.指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A:相信市场是强有效的

B:相信市场是弱有效的

C:相信市场是有效的

D:将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

答案：C

11.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

答案：D

12.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非齐次平稳时间序列

B:齐次非平稳时间序列

C:平稳时间序列

D:非平稳时间序列

答案：A

13.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:证券投资顾问人员个人名义

B:投资顾问妻子

C:公司账户

D:投资顾问父母

答案：C

14.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

B:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

C:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

D:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

答案：B

15.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于180天

C:不少于30天

D:不少于365夭

答案：C

16.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:临时目标

B:短期目标

C:中期目标

D:长久目标

答案：C

17.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

B:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

C:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

D:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

答案：A

18.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

答案：D

19.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A:被动型投资策略

B:主动型投资策略

C:战术性投资策略

D:战略性投资策略

答案：B

20.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:取得收益

B:本金保证

C:提高风险

D:资本增值

答案：C

21.已知终值求现值的过程叫（）

A:映射

B:转换

C:贴现

D:回归

答