陕西省阎良区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题大全（基础题）.docxVIP

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陕西省阎良区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题大全（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入—年储蓄目标

B:年度收人—上一年支出

C:年储蓄目标—年度支出

D:年度收入—年度支出

答案：A

2.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:实际风险承受能力

B:风险认知度

C:风险偏好

D:风险意识

答案：C

3.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

答案：D

4.证券产品选择的步骤是（）。

A:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

B:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

C:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

D:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

答案：B

5.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:防守型行业

B:进攻型行业

C:周期型行业

D:增长型行业

答案：C

6.公司的资本结构指标不包括（）。

A:股东权益比率

B:资产负债比率

C:产权比率

D:长期负债比率

答案：C

7.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

B:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

C:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

D:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

答案：D

8.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:0.8

B:4

C:5

D:6.25

答案：B

9.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

答案：D

10.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:四

C:二

D:—

答案：C

11.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:2

B:10

C:3

D:1

答案：D

12.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

B:依据预算的分类个别分析

C:不能调整收入

D:总额差异的重要性低于细目差异

答案：B

13.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:结构化金融衍生工具

B:金融远期合约

C:金融期货

D:金融互换

答案：A

14.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

B:t时期内市场指数的收益率

C:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

D:时期内i证券的收益率

答案：C

15.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:赌场资金效应

B:晕轮效应

C:沉没成本效应

D:成本与损失的不等价

答案：B

16.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域下边界

B:可行域上边界

C:可行域内部边界

D:可行域外部边界

答案：B

17.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:赌场资金效应

B:沉没成本效应

C:晕轮效应

D:成本