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福建省明溪县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试真题及答案【精选题】

第I部分单选题（100题）

1.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:一般证券业务

B:投资主办人

C:证券经纪业务营销

D:证券投资咨询

答案：D

2.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

B:若实在无法降低支出，需设法增加收入

C:总额差异的重要性小于细目差异

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：C

3.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:3

B:5

C:10

D:7

答案：B

4.面对损失,人们表现为（）。

A:风险寻求

B:风险厌恶

C:避险

D:冒险

答案：A

5.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:50

B:32.76

C:36.36

D:40

答案：B

6.关于MVA，以下说法中错误的是（）。

A:MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值

B:MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现

C:MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额

D:MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标

答案：A

7.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合比乙的好

B:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

C:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

D:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

答案：B

8.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高法定存款准备金率

B:提高存款率

C:提高再贴现率

D:提高存款准备金率

答案：A

9.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:期末负债余额

B:净利润

C:期末资产余额

D:融资活动中产生的现金流

答案：D

10.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:进攻型行业

B:周期型行业

C:增长型行业

D:防守型行业

答案：B

11.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:风险偏好

B:风险意识

C:风险认知度

D:实际风险承受能力

答案：A

12.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:出具警示函

B:承担赔偿责任

C:责令改正

D:监管谈话

答案：B

13.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:1；6

B:3；5

C:3；6

D:1；3

答案：C

14.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:四

B:二

C:一

D:三

答案：A

15.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:拒绝合理使用银行信贷工具

B:保持资产的流动性

C:适当投资债券型基金

D:投资浮动收益类理财产品

答案：A

16.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:二

C:三

D:—

答案：B

17.证券产品选择的步骤是（）。

A:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

B:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

C:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

D:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

答案：C

18.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:成长期

B:衰老期

C:形成期

D:成熟期

答案：B

19.确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。

A:进行证券投资分析

B:确定证券投资政策

C:构建证券投资组合

D:投资组合的修正

答案：C

20.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

B:资本市场没有摩檫。

C:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

D:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

答案：B

21.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资