湖南省中方县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库及答案（有一套）.docxVIP

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湖南省中方县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库及答案（有一套）

第I部分单选题（100题）

1.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:是否分红派息

B:是否配股

C:证券的流通性

D:证券的风险与收益

答案：D

2.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：A

3.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不一定

B:一定

C:不可能

D:可能

答案：D

4.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:要定出追踪的差异金额或比率门槛

B:总额差异的重要性要大于细目差异

C:依据预算的分类个别分析

D:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

答案：D

5.某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（）倍。

A:4

B:3

C:18

D:2

答案：B

6.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:10％～40％

B:5％～30％

C:5％～35％

D:10％～35％

答案：C

7.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于180天

C:不少于365天

D:不少于30天

答案：D

8.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:差异很大的需要各个项目同时进行改善

B:依据预算的分类个别分析

C:总额差异的重要性低于细目差异

D:不能调整收入

答案：B

9.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:期末负债余额

B:期末资产余额

C:融资活动中产生的现金流

D:净利润

答案：C

10.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:理财目标的弹性

B:资金的投资期限

C:年龄

D:理财产品的选择

答案：D

11.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:形成期；债券等安全性较高的资产

B:衰老期；债券等安全性较高的资产

C:成长期；股票等风险资产

D:成熟期；股票等风险资产

答案：B

12.从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。

A:供给方

B:替代产品

C:潜在入侵者

D:需求方

答案：A

13.证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:3

B:5

C:6

D:1

答案：B

14.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:10

B:1

C:7

D:3

答案：D

15.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阳线

B:—字形

C:十字形

D:光头光脚阴线

答案：B

16.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

答案：D

17.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A:期限

B:凸性

C:利率

D:久期

答案：D

18.公司分析的主要内容不包括（）。

A:前景分析

B:财务分析

C:重大事项分析

D:基本分析

答案：A

19.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:5

B:3

C:7

D:10

答案：A

20.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:不一定

B:不可能

C:一定

D:可能

答案：D

21.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:收益率或通货膨胀率

B:时间

C:本金

D:单利与复利

答案：C

22.下列不属于健康