甘肃省敦煌市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题通关秘籍题库及答案【有一套】.docxVIP

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甘肃省敦煌市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题通关秘籍题库及答案【有一套】

第I部分单选题（100题）

1.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365天

B:不少于180天

C:不少于60天

D:不少于30天

答案：D

2.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:交易本身

B:偿债能力

C:信用状况

D:公司评级

答案：A

3.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:本公司

B:中国证券业协会

C:交易所

D:中国证监会

答案：B

4.资本市场线揭示了（）

A:有效组合的收益和风险之间的线性关系

B:系统风险与期望收益间线性关系

C:系统风险与期望收益间均衡关系

D:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

答案：D

5.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:等于

B:低于

C:略低于

D:高于

答案：D

6.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:中国证监会

B:国务院

C:期货业协会

D:中国证券业协会

答案：D

7.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:消费支出较低

B:消费支出较高

C:投资收入较高

D:投资收入较低

答案：B

8.双重传导机制包括（）个环节

A:3

B:5

C:2

D:4

答案：A

9.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:隔离墙制度

B:分类经营制度

C:事前回避制度

D:自动回避制度

答案：A

10.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:银监会

B:中国证监会

C:中国证券业协会

D:证监会派出机构

答案：C

11.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.0352

B:0.1

C:0.05

D:0.072

答案：D

12.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①③

B:①②③

C:①②③④

D:①②④

答案：C

13.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A:久期

B:凸性

C:期限

D:利率

答案：A

14.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:估值

B:影响力

C:走势

D:重要性

答案：D

15.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:盈余4500万元

B:盈余3500万元

C:缺口4000万元

D:缺口3000万元

答案：B

16.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13400

B:13310

C:13000

D:13500

答案：B

17.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:永久目标

B:短期目标

C:长期目标

D:中期目标

答案：C

18.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

D:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

答案：C

19.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

B:分析支出及