陕西省《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试真题题库含答案（培优A卷）.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

陕西省《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试真题题库含答案（培优A卷）

第I部分单选题（100题）

1.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。

A:14.4

B:13.09

C:13.5

D:14.21

答案：B

2.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:国务院

B:中国证劵业协会

C:期货业协会

D:中国证监会

答案：B

3.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A:分类经营制度

B:自动回避制度

C:事前回避制度

D:隔离墙制度

答案：D

4.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:算术平均收益率

B:加权平均收益率

C:时间加权收益率

D:几何平均收益率

答案：A

5.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:成长期

B:形成期

C:成熟期

D:衰老期

答案：D

6.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

B:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

C:时间（t），是货币价值的参照系数

D:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

答案：B

7.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证监会

B:银监会

C:证监会派出机构

D:中国证券业协会

答案：D

8.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

B:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

C:资本市场没有摩檫。

D:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

答案：C

9.（）是对剩余流动性的弹性。

A:利润扛杆

B:估值扛杆

C:运营扛杆

D:财务扛杆

答案：B

10.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:速动比率

B:应收账款周转率

C:已获利息倍数

D:流动比率

答案：C

11.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:剩余期限

B:修正久期

C:久期

D:凸性

答案：C

12.某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。

A:风险规避

B:风险转移

C:风险对冲

D:风险补偿

答案：A

13.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:钟表

B:电子信息

C:太阳能

D:石油冶炼

答案：B

14.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:走势

B:重要性

C:估值

D:影响力

答案：B

15.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:它反映了债券偿还期限与收益的关系

B:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

C:收益率曲线总是斜率大于0

D:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

答案：C

16.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.07654

B:0.0375

C:0.1153

D:-0.0361

答案：C

17.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元，66元

B:52元,58元

C:63元,52元

D:63元,58元

答案：C

18.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:证券的风险与收益

B:证券的流通性

C:是否配股

D:是否分红派息

答案：A

19.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融泡沬

B:虚假繁荣

C:金融假象

D:过度繁荣

答案：A

20.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，