陕西省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库标准卷.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

陕西省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库标准卷

第I部分单选题（100题）

1.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。

A:证券研究报告的发布人、发布日期

B:除客户以外的第三方建议

C:投资收益的保证情况

D:证券研究报告的发布机构

答案：A

2.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:时间

B:本金

C:收益率或通货膨胀率

D:单利与复利

答案：B

3.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:50万元

B:40万元

C:60万元

D:70万元

答案：D

4.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。

A:200

B:70

C:30

D:40

答案：D

5.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高存款率

B:提高法定存款准备金率

C:提高再贴现率

D:提高存款准备金率

答案：B

6.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:2

B:-2.8

C:-2

D:2.8

答案：D

7.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

B:生意目前不错，抗风险能力强

C:年富力强，所能承受的投资风险较大

D:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

答案：B

8.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:-0.1

B:-1

C:1

D:0.1

答案：A

9.（）属于消极型资产配置策略。

A:买入并长期持有策略

B:投资组合保险策略

C:恒定混合策略

D:动态资产配置策略

答案：A

10.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

B:时间（t），是货币价值的参照系数

C:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

D:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

答案：D

11.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:提示潜在的投资风险

B:提示具体买卖时点

C:不基于证券投资研究报告

D:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

答案：A

12.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:财富

B:家庭地位

C:年龄

D:收入

答案：B

13.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

答案：B

14.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:石油冶炼

B:钟表

C:太阳能

D:电子信息

答案：D

15.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:交易成本和管理费用最大化

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:收益的不稳定

答案：A

16.（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数