陕西省2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题通关秘籍题库带答案（名师.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

陕西省2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题通关秘籍题库带答案（名师推荐）

第I部分单选题（100题）

1.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:二倍以上五倍以下

B:一倍以上五倍以下

C:二倍以上十倍以下

D:一倍以上十倍以下

答案：D

2.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。

A:40

B:70

C:200

D:30

答案：A

3.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:水平分析的主要形式是利率预期策略

B:预期利率上升时,缩短投资组合的持续期

C:预期利率下降时,缩短投资组合的持续期

D:预期利率下降时,增加投资组合的持续期

答案：C

4.β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。

A:标准差衡量的是总风险，β衡量的是系统风险

B:β衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险

C:β衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险

D:标准差衡量的是系统风险，β衡量的是非系统风险

答案：A

5.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.2

B:0.01

C:0.1

D:0.001

答案：B

6.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

B:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

C:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

D:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

答案：A

7.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:公司分析

B:地域经济

C:股份分析

D:产业分析

答案：A

8.某3年期债券久期为2．5年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4％，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（）。

A:上升2.45元

B:下跌2.43元

C:上升2.43元

D:下跌2.45元

答案：A

9.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成长期

B:形成期

C:成熟期

D:衰老期

答案：A

10.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:双向敞口类型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

11.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:时间

B:本金

C:单利与复利

D:收益率或通货膨胀率

答案：B

12.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿企业运营风险

B:补偿利率波动风险

C:补偿信用风险

D:补偿流动风险

答案：C

13.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A:专门人员独立实施

B:专门委员会实施

C:多部门人员共同实施

D:多部门人员分别独立实施

答案：A

14.期限套利的理论依据是（）

A:买入价差理论

B:卖出价差理论

C:持有成本理论

D:杠杆原理

答案：C

15.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:证监会派出机构

B:中国证监会

C:银保监会

D:中国证券业协会

答案：D

16.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

B:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

C:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

D:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

答案：A

17.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债率

B:股东权益比率

C:资产负债比率

D:长期负债率

答案：A

18.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:一

B:三

C:四

D:二

答案：D

19.向客户提供证券投资顾问服务的