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黑龙江省向阳区整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库（易错题）

第I部分单选题（100题）

1.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

答案：D

2.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:一般证券业务

B:证券投资咨询

C:投资主办人

D:证券经纪业务营销

答案：B

3.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:平时收集

B:从相关部门获取

C:税务机关公布

D:交谈和数据调查表相结合

答案：D

4.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:风险偏好

B:风险认知度

C:实际风险承受能力

D:风险意识

答案：A

5.某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约，同时卖出5手5月

A:68250元/吨,70000元/吨,69890元/吨

B:67800元/吨,69300元/吨,69700元/吨

C:67680元/吨,68930元/吨,69810元/吨

D:68200元/吨,70000元/吨,70000元/吨

答案：B

6.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入—年储蓄目标

B:年储蓄目标—年度支出

C:年度收人—上一年支出

D:年度收入—年度支出

答案：A

7.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％（每年支付一次利息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.05

B:0.1

C:0.0352

D:0.0738

答案：D

8.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成熟期

B:形成期

C:成长期

D:衰老期

答案：D

9.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:资本资产定价模型

B:现金流贴现模型

C:最小方差模型

D:套利定价模型

答案：A

10.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:四

C:—

D:三

答案：A

11.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

C:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

D:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

答案：C

12.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:证券研究报告的发布人、发布日期

B:投资收益的保证情况

C:除客户以外的第三方建议

D:证券研究报告的发布机构

答案：A

13.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。

A:二十万元以上二百万元以下

B:三万元以上五万元以下

C:五万元以上五十万元以下

D:五万元以上三十万元以下

答案：A

14.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:证实偏差

B:心理账户

C:过度自信

D:框定偏差

答案：A

15.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1438793.47元

B:年金终值为1538793.47元

C:年金终值为1738793.47元

D:年金终值为1638793.47元

答案：D

16.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:通讯方式

B:兴趣爱好

C:联系地址

D:证件信息

答案：B

17.与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。

A:成长期

B:衰老期

C:稳定期

D:成熟期

答案：D

18.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:衰老期

B:成长期