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辽宁省灯塔市完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整题库附参考答案（黄金题型）

第I部分单选题（100题）

1.下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。

A:资本市场线提供了衡量有效组合风险的方法

B:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

C:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的关系

D:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

答案：C

2.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产－借入资金

B:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=流动性资产－借入资金

答案：B

3.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每月

B:每半年

C:每年

D:每季度

答案：B

4.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:资产过于集中

B:盈利能力下降

C:所发行的股票价格下跌

D:某项业务风险水平增加

答案：C

5.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融泡沬

B:金融假象

C:过度繁荣

D:虚假繁荣

答案：A

6.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:基本面分析者

B:系统分析者

C:信用分析者

D:技术分析者

答案：D

7.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:齐次非平稳时间序列

B:非平稳时间序列

C:平稳时间序列

D:非齐次平稳时间序列

答案：D

8.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。

A:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

B:资本市场不可分割

C:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

D:资本市场没有摩擦

答案：B

9.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产-借入资金

B:融资缺口=-流动性资产+借入资金

C:融资缺口=流动性资产-借入资金

D:融资缺口=流动性资产+借入资金

答案：B

10.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

C:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

答案：D

11.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:证券投资顾问人员个人名义

B:公司账户

C:投资顾问父母

D:投资顾问妻子

答案：B

12.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产－借入资金

B:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=流动性资产－借入资金

D:融资缺口=流动性资产＋借入资金

答案：B

13.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

B:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

C:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

D:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

答案：C

14.下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A:已获利息倍数

B:产权比率

C:速动比率

D:资产负债率

答案：C

15.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:技术水平

B:企业文化特征

C:产品市场占有率

D:质量水平

答案：C

16.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:越高

B:不确定

C:越低

D:不变

答案：C

17.双重传导机制包括（）个环节

A:2

B:5

C:3

D:4

答案：C

18.某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6％，黄金的持有收益率是2％，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1年期黄金的远期理论价格应该为（）美元

A:1272

B:1152

C:1248

D:1224

答案：C

19.下列不属于影响客户投资风