重庆市沙坪坝区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题内部题库附答案【基础题.docxVIP

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重庆市沙坪坝区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题内部题库附答案【基础题】

第I部分单选题（100题）

1.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

答案：B

2.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

C:投资性房地产属于个人的金融资产

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：C

3.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融远期合约

B:金融期货

C:结构化金融衍生工具

D:金融互换

答案：C

4.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:期指和股票的套利

B:股指期货的卖出套期保值

C:股指期货的买入套期保值

D:股指期货的跨期套利

答案：C

5.下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A:资产负债率

B:已获利息倍数

C:速动比率

D:产权比率

答案：C

6.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:7

B:10

C:1

D:3

答案：D

7.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:流动比率

B:已获利息倍数

C:速动比率

D:应收账款周转率

答案：B

8.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:-0.1

B:1

C:0.1

D:-1

答案：A

9.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:技术分析法

B:市场分析法

C:基本分析法

D:学术分析法

答案：C

10.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债比率

B:股东权益比率

C:长期负债率

D:资产负债率

答案：D

11.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:100000

B:100006

C:无法计算

D:500000

答案：A

12.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:1个月

B:3个月

C:6个月

D:2个月

答案：A

13.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:43333

B:58489

C:44386

D:33339

答案：B

14.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:兴趣爱好

B:联系地址

C:通讯方式

D:证件信息

答案：A

15.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:交易所

B:本公司

C:中国证券业协会

D:中国证监会

答案：C

16.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元-90日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。

A:在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

B:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

C:在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

D:在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

答案：B

17.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

B:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

C:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券投资顾问应当向客户提示潜在的