2025年省联社业务知识选拔赛测试题含答案.pdfVIP

先天下之忧而忧，后天下之乐而乐。——范仲淹

1.

业执照的农民专业合作社，存款人类别统一选择。[单选题]*

A、其他组织

B、企业法人(正确答案)

C、非企业法人

D、合作社

2.企业银行结算账户自（）即可办理收付款业务规定是针对所有企业银行结算账

户。[单选题]*

A、2个工作日

B、3个工作日

C、开立之日(正确答案)

D、当天

3.《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风

险的通知》规定，银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核。[单选

题]*

A、了解你的客户(正确答案)

B、核查身份

C、实地调查

D、上门核实

4.（）事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因

素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。[单选题]*

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备

(正确答案)

B、流动性风险

C、市场风险

D、信用风险

5.金融机构柜面发现假币后，应当由（）名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人

不能接触假币。[单选题]*

A、1

B、3

C、2(正确答案)

D、4

6.对于取款人提出金融机构向其付出人民币时夹杂假币的质疑，人民银行要求由金

融机构以提供取款现钞的（）方式进行举证。[单选题]*

A、金额

B、币种

C、冠字号码(正确答案)

D、券别

7.金融机构应在与客户建立业务关系之日起（）个工作日内完成客户识别工作，完

善相关客户信息，并根据掌握的客户信息填写初步调查结论。[单选题]*

A、3

B、4

C、10(正确答案)

D、7

8.对于列入严重违法失信企业名单”的客户，一经核实，要在（）内暂停其业务，

并逐步清退客户。[单选题]*

士不可以不弘毅，任重而道远。仁以为己任，不亦重乎?死而后已，不亦远乎?——《论语》

1个月

B、3个月(正确答案)

C、2个月

D、6个月

9.对金融信用信息基础数据库黑名单的特约商户，农商银行应自该特约商户被列入

名单之日起（）内予以清退。[单选题]*

A、10日(正确答案)

B、20日

C、5日

D、15日

10.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存

（）。[单选题]*

A、1年

B、3年

C、5年(正确答案)

D、10年

11.负责受理举报的工作人员在接到举报材料后，要及时拆阅、登记、汇报，不得

丢失、泄密或拖延搁置。对有明确来源的举报材料应在（）内向举报人答复是否正

式受理。[单选题]*

A、1个工作日

B、3个工作日(正确答案)

C、5个工作日

D、立即

12.超过（）周岁(含)的客户不允许使用户口簿开户。[单选题]*

博学之，审问之，慎思之，明辨之，笃行之。——《礼记》

16(正确答案)

B、18

C、15

D、17