甘肃省合水县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题王牌题库附答案（基础题）.docxVIP

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甘肃省合水县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题王牌题库附答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:形成期；债券等安全性较高的资产

B:衰老期；债券等安全性较高的资产

C:成熟期；股票等风险资产

D:成长期；股票等风险资产

答案：B

2.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:对收入和费用应乐观估计

B:投资应当非常保守

C:规划期应当在五年左右

D:计划开始不宜太迟

答案：D

3.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元，66元

B:52元,58元

C:63元,52元

D:63元,58元

答案：C

4.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:期限越长，利率越高，终值就越大

B:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

C:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

D:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

答案：B

5.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:36.36

B:40

C:50

D:32.76

答案：D

6.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

答案：C

7.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:公司账户和个人名义

B:公司账户或个人名义

C:公司账户

D:个人名义

答案：C

8.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强势市场

B:强势有效市场

C:有效市场

D:弱势有效市场

答案：D

9.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:评估开源渠道，提供建议

B:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

C:慎选投资标的，分散风险

D:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

答案：D

10.关于缺口，下列说法错误的是（）。

A:一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入

B:缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小

C:缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域

D:持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者

答案：D

11.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

B:资产可以包括金融资产和实物资产

C:净资产就是资产减去负债的差额

D:投资性房地产属于个人的金融资产

答案：D

12.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:减轻税负、财务目标、财务自由

B:达到整体税后利润

C:收入最大化

D:偷税漏税

答案：D

13.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:历史模拟法

B:直接比较法

C:情景综合分析法

D:历史数据法

答案：A

14.在市场风险的分析中，久期也称为（）。

A:风险控制期

B:检验期

C:缺口期

D:持续期

答案：D

15.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:7

B:5

C:3

D:10

答案：B

16.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨商品套利

B:期现套利

C:跨期套利

D:跨市场套利

答案：C

17.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:资本增值

B:本金保证

C:取得收益

D:提高风险

答案：D

18.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。