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河南省郾城区完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库【考点精练】

第I部分单选题（100题）

1.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A:专门人员独立实施

B:多部门人员共同实施

C:专门委员会实施

D:多部门人员分别独立实施

答案：A

2.下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（）。

A:GDP增长，证券市场将同步上升

B:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

C:GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

D:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

答案：A

3.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:3~6个月

B:1年或1年以上

C:不超过3周

D:3周~3个月

答案：B

4.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

B:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

C:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

D:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

答案：B

5.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成熟期

B:形成期

C:衰老期

D:成长期

答案：D

6.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:某项业务风险水平增加

B:所发行的股票价格下跌

C:资产过于集中

D:盈利能力下降

答案：B

7.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:收益率

B:过去的组合集中倩况

C:组合在战略层面的重要性

D:经济前景

答案：B

8.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

B:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

C:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

D:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

答案：B

9.下列不属于现金流动性分析指标的是()。

A:现金债务总额比

B:现金流动负债比

C:现金到期债务比

D:现金股利保障倍数

答案：D

10.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问父母

B:投资顾问妻子

C:公司账户

D:证券投资顾问人员个人名义

答案：C

11.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上50万元以下

B:3万元以上50万元以下

C:3万元以上20万元以下

D:5万元以上20万元以下

答案：C

12.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:经济増长率

B:国际利率

C:汇率

D:国际收支

答案：C

13.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:目的性原则

B:合法性原则

C:综合性原则

D:规划性原则

答案：D

14.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:不用注意掌握先机

B:明白选时不如选股

C:抓住买进时机与卖出时机

D:逢高买进、逢低卖出

答案：C

15.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:基本分析法

B:市场分析法

C:技术分析法

D:学术分析法

答案：A

16.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1.5

B:0

C:-1

D:1.5

答案：D

17.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:清算价法适用于停止经营的企业

B:重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

C:重置成本法适用于停止经营的企业。

D:重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

答案：A

18.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

B:净资产就是资产减去负债

C:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

D:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

答案：D

19.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:双向敞口类型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：A

20.对证券