江苏省润州区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题通关秘籍题库及参考答案（预热题.docxVIP

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江苏省润州区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题通关秘籍题库及参考答案（预热题）

第I部分单选题（100题）

1.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

D:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

答案：A

2.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每季度

B:每半年

C:每月

D:每年

答案：B

3.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:投资应当非常保守

B:对收入和费用应乐观估计

C:计划开始不宜太迟

D:规划期应当在五年左右

答案：C

4.一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长5％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。

A:242588.81

B:294272.73

C:168890.39

D:325315.23

答案：C

5.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:1；6

B:3；6

C:3；5

D:1；3

答案：B

6.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

B:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

C:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

D:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

答案：B

7.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:总额差异的重要性小于细目差异

B:若实在无法降低支出，需设法增加收入

C:要定出追踪的差异金额或比率门槛

D:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

答案：A

8.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于30天

C:不少于180天

D:不少于365天

答案：B

9.客户的财务信息不包括（）。

A:家庭收支

B:资产负债

C:工作职务

D:财务安排

答案：C

10.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:理财目标的弹性

B:年龄

C:资金的投资期限

D:理财产品的选择

答案：D

11.某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款200000元，则该年度公司的流动比率为（）。

A:2

B:1.8

C:1.44

D:1.3

答案：B

12.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

B:投资终值为零的贴现率

C:投资终值増长一倍的贴现率

D:投资本金自然増长带来的收益率

答案：A

13.流动性风险控制指标主要有（）。

A:净稳定资金率

B:资产负债率

C:净资产利润率

D:流动性比率

答案：A

14.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

B:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

C:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

D:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

答案：B

15.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率下降，股票价格上升

B:利率下降，股票价格下降

C:利率上升，股票价格上升

D:利率下降，不会影响股票价格

答案：A

16.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A:休假

B:购新车

C:按揭购房

D:存款

答案：C

17.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:减轻税负、财务目标、财务自由

B:收入最大化

C:达到整体税后利润

D:偷税漏税

答案：D

18.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:普通型人寿保险

B:新型人寿保险

C:医疗保险

D:年金保险

答案：C

19.技术分析的理论基础是（）。

A:预期效用理论

B:美林投资时钟

C:超预期理论

D:道式理论

答案：D

20.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A: