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河南省太康县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试内部题库带答案（培优）

第I部分单选题（100题）

1.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:双向敞口类型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：C

2.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:生意目前不错，抗风险能力强

B:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

C:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

D:年富力强，所能承受的投资风险较大

答案：A

3.（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A:跨期套利

B:对冲交易

C:套利交易

D:平仓

答案：B

4.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:标准指数法，保守型

B:指数法，积极型

C:标准指数法，积极型

D:指数法，保守型

答案：B

5.双重传导机制包括（）个环节

A:5

B:4

C:2

D:3

答案：D

6.从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。

A:需求方

B:供给方

C:替代产品

D:潜在入侵者

答案：B

7.指数化的方法不包括（）。

A:分层抽样法

B:方差最小化法

C:样本法

D:优化法

答案：C

8.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.072

B:0.035

C:0.05

D:0.1

答案：A

9.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:适合的投资者购买恰当的产品

B:适合的投资者购买低风险的产品

C:特定的投资者购买恰当的产品

D:特定的投资者购买低风险的产品

答案：A

10.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:过度自信

B:时间偏好

C:损失厌恶

D:心理账户

答案：C

11.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:食、住

B:医疗

C:本息还贷支出预算

D:普通娱乐休闲

答案：C

12.期限套利的理论依据是（）

A:持有成本理论

B:卖出价差理论

C:杠杆原理

D:买入价差理论

答案：A

13.开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（）。

A:光头阴线

B:光头阳线

C:光脚阴线

D:光脚阳线

答案：A

14.相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。

A:离线

B:分散

C:偏离

D:弯曲

答案：D

15.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

B:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

C:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

D:甲的最优证券组合比乙的好

答案：C

16.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。

A:在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

B:在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

C:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

D:在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

答案：C

17.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

B:如采用标准久期分析