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江苏省丹阳市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库【考点精练】

第I部分单选题（100题）

1.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

B:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

C:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

D:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

答案：A

2.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:五万以上二十万以下

B:一万以上五万以下

C:五万以上十万以下

D:一万以上十万以下

答案：D

3.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

B:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

答案：C

4.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A:《上市公司股权分置改革管理办法》

B:《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

C:《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

D:《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

答案：A

5.指数化的方法不包括（）。

A:优化法

B:方差最小化法

C:样本法

D:分层抽样法

答案：C

6.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

B:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

C:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

D:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

答案：B

7.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:无差异曲线

B:资本市场线

C:特征线

D:证券市场线

答案：B

8.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

答案：D

9.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:60

B:75.5

C:70

D:56.8

答案：B

10.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:应收账款周转率

B:速动比率

C:己获利息倍数

D:流动比率

答案：C

11.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

B:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

C:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

D:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

答案：A

12.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:食、住

B:普通娱乐休闲

C:本息还贷支出预算

D:医疗

答案：C

13.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:投资应当非常保守

B:计划开始不宜太迟

C:规划期应当在五年左右

D:对收入和费用应乐观估计

答案：B

14.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

B:不能调整收入

C:总额差异的重要性低于细目差异

D:依据预算的分类个别分析

答案：D

15.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:150

B:161

C:110

D:180

答案：A

16.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:成熟期

C:成长期

D:衰老期

答案：D

17.双重传导机制包括（）个环节

A:5

B:4

C:3

D:2

答案