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湖北省保康县整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整版及参考答案（最新）

第I部分单选题（100题）

1.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:证实偏差

B:心理账户

C:框定偏差

D:过度自信

答案：A

2.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:降低违约概率

B:交易主体只需承担净额支付的风险

C:违约损失率的下降

D:保证金融产品的安全性

答案：B

3.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:框定效应

B:隔离效应

C:反射效应

D:确定性效应

答案：B

4.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:0.0058

B:7.8992

C:0.5167

D:8.6412

答案：C

5.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

B:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

D:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

答案：B

6.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:衰老期

C:成熟期

D:形成期

答案：B

7.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

B:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

C:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

D:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

答案：C

8.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:剩余期限

B:久期

C:凸性

D:修正久期

答案：B

9.（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A:跨期套利

B:平仓

C:套利交易

D:对冲交易

答案：D

10.关于股市进场时机上说法不正确的是（）。

A:中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性

B:介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位

C:短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值

D:长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股

答案：B

11.从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。

A:替代产品

B:需求方

C:供给方

D:潜在入侵者

答案：C

12.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:中国证监会

B:证券公司

C:证券交易所

D:商业银行

答案：D

13.某公司去年股东自由现金流量，预计今年增长5%。公司现有5000000股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。

A:187500000

B:300000000

C:9375000

D:525000000

答案：D

14.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:净资产就是资产减去负债

B:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

C:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

D:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

答案：B

15.供给曲线代表的是（）。

A:厂商愿意提供的数量

B:厂商愿意并且能够提供的数量

C:厂商的生产数量

D:厂商能够提供的数量

答案：B

16.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:信用状况

B:偿债能力

C:交易本身

D:公司评级

答案：C

17.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A